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A股上市公司理财“降温”:偏爱银行存款类产品,这些股票获追捧
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A股上市公司理财“降温”:偏爱银行存款类产品,这些股票获追捧

发布日期:2024-03-08 05:56    点击次数:164

  界面新闻记者 | 冯赛琪

  A股上市公司理财“降温”了。

  回看2023年以来上市公司的投资理财之路,界面新闻记者发现了一些新变化,最显眼的一个特征就是用于理财的“闲钱”变少了。2023年上市公司委托理财总计认购金额9981.29亿元,同比下降33.58%。

  这一点在2024年表现得更为明显,2024年1月份数据显示,A股市场上有231家公司进行了理财投资,买入662只理财产品,认购金额共计468.41亿元,这两个重要指标相比2023年同期发生巨幅缩减,2023年同期有541家上市公司认购了1585只理财产品,认购金额合计1175.42亿元。

  2023年以来,上市公司理财产品配置偏好更加集中和偏于保守,体现出避险特征。银行存款类产品认购火爆,认购金额达到8090.32亿元,在总理财金额中所占比例达到81.05%,

  近日,云南白药宣布2024年将不再进入股票市场投资,侧面透露了在股市动荡中,上市公司对证券投资的热情也随之降低。而即便证券投资冷清,仍有一批股票获得了上市公司的认可。

  追求稳健投资,偏爱结构性存款

  Wind数据显示,2023年全年共有1156家公司披露了委托理财数据,总计认购金额9981.29亿元,较上年有所减少,同比下降33.58%。

  在理财产品选择上,结构性存款吸引了6685.48亿元资金,占总理财资金规模的66.98%,较2022年提高了1.46个百分点。在2023年参与理财投资的上千家上市公司中,只有225家没有配置该类型理财产品。

  其中,甚至有上市公司将全部资金用于认购结构性存款,如理财资金额度在百亿以内的金龙汽车、联影医疗、航发动力、江苏国泰等企业。

  此外,去年上市公司还认购了银行理财产品898.66亿元,券商理财产品647.08亿元,其余为占比较低的信托产品、逆回购、投资公司理财产品。

  据了解,结构性存款在2019年彻底超过银行理财产品,成为最受上市公司欢迎的理财方式。

  有业内人士向界面新闻表示,高收益的结构性存款是一件“揽储利器”,也是银行向上市公司力推的产品,其具有低风险同时收益较高的特点。但也要警惕业务中出现的结构性存款实质变为固定收益产品的“假结构”。

  实际上,不仅结构性存款受追捧,包括其在内的银行存款类产品一直以来都被上市公司青睐。

  2023年上市公司认购存款743.5亿元、定期存款336.22亿元、通知类存款325.12亿元、结构性存款6685.48亿元,上述银行存款类产品在总理财金额所占比例达到81.05%,而2022年比重为81.2%,仅仅相差0.15个百分点,这也反映出银行存款类产品在上市公司理财选择中呈现稳定状态。

  多家上市公司表示,适度、适时的投资理财有利于提高自有资金使用效率,投资选择上,以安全性高、流动性好、低风险的理财产品为主。

  据界面新闻了解,各家上市公司的理财风格不同,但以稳健投资为主要目标。有上市公司明确指出,投资的委托理财产品不能用于投资股票及其衍生品,还有公司仅限购买产品标识为谨慎型或者稳健型的理财产品。对理财产品总额度占比划出红线,提出不能超标。甚至有公司只“信赖”银行,禁止购买除银行以外的非银金融机构发行的理财产品。

  一家机械制造上市公司相关人士表示,金融市场受宏观经济、货币政策的影响较大,不排除投资理财受到整体市场波动的影响,为规避风险,上市公司都有一套投资理财的审批和执行程序,使财务部门与金融机构保持联系,跟踪资金运作情况。

  具体来看,2023年A股上市公司持有理财产品15112只。厦门的精密模具制造商唯科科技购买理财产品数量最多,全年购入670只理财产品。

  认购金额排在首位的上市公司是锂电池龙头企业亿纬锂能,该公司大手笔认购了247.66亿元,分配近90%的理财资金认购结构性存款,近6%的资金用于银行理财产品。

  海信家电认购181.31亿元,其中,认购银行理财产品93.22亿元,认购信托产品49.89亿元,认购投资公司理财产品17.6亿元。

  上市公司炒股,这些股票受欢迎

  在市场波动的环境下,尽管很多A股上市公司选择了谨慎投资,但仍然有部分上市公司倾向于配置股票,在二级市场进行证券投资。

  Wind最新数据显示,截至2023年6月,共有738家上市公司进行了证券投资,合计投资金额达1.44万亿元。

  金融机构是投资证券最多的行业,其中以券商为主。

  截至去年上半年,申万宏源持有证券11只,合计投资3699.43亿元。长江证券、国元证券投资数额在700亿元之上,西部证券、长城证券投资数额在500亿元之上,东北证券、华西证券、山西证券、国信证券的投资数额在300亿元之上。

  除金融行业公司以外,中国联通、格力电器等大型企业的证券投资资金已突破百亿元。其中,中国联通投资资金达151.57亿元,格力电器投资资金达108.14亿元。

  上市公司炒股,哪些股票最受欢迎?

  Wind数据显示,在被投资的所有股票中,金融股最受上市公司欢迎。交通银行被37家上市公司投资,数量排名第一;上海银行、申万宏源、国泰君安、江苏银行、光大银行等也位于前列。

  值得注意的是,股市有风险,近年来A股市场波动幅度剧烈。已经有“炒股老手”宣布退出二级市场投资。

  2023年12月28日,云南白药表示,在进一步聚焦主业、谨慎投资的原则下,公司已于2023年三季度退出全部二级市场证券投资,并计划于2024年不再开展二级市场证券投资业务。

  该公司还透露2024年理财投资范围主要围绕银行存款类产品、金融机构理财产品、货币基金、债券等。实际上,早在一年前的2022年底,云南白药就已经开始下调投资A股的资金额度。

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责任编辑:张靖笛



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